Ganzeinheitliche Versicherungsberatung

Ordnung ist das halbe Leben – auch beim Thema Versicherungen & Finanzen

Sie wollen sich optimal versichern? Gutes Geld sparen? Ordnung in Ihre Finanzangelegenheiten bringen? Sie wollen Produkte ohne Fallstricke und Tücken im Kleingedruckten? Im Schadenfall wollen Sie kompetent und schnell bedient werden? Dann können wir Ihr Partner sein. Testen Sie uns!

Und so gehen Sie vor:

1. Prioritäten setzen

Setzen Sie zunächst die richtigen Schwerpunkte beim Abschluss von Versicherungen und bringen Sie Ordnung in Ihre Finanzen. Laden Sie dafür den für Sie passenden Beratungsleitfaden entsprechend Ihrem berufliches Status herunter und senden uns diesen zusammen mit Ihren Stammdaten ausgefüllt zu. Dann wissen wir, über was Sie mit uns reden wollen.

2. Versicherungsunterlagen sammeln, sortieren und Risikoanalysen ausfüllen

Sofern wir bestehende Verträge überprüfen sollen, senden Sie uns Kopien der Versicherungsscheine und der letzten Beitragsrechnung zu. Gerne auch per Mail oder Fax.

Idealerweise ergänzen Sie diese um den Versicherungsantrag und die zugehörigen Versicherungsbedingungen. Sie können den einzelnen Versicherungen auch gleich einer entsprechende Risikoanalyse beifügen. Dann wissen wir um Ihre konkreten Wünsche und Bedürfnisse.

Wir prüfen die Unterlagen nach Eingang auf Vollständigkeit und fordern ggf. Ergänzungen bei Ihnen an.

3. Versicherungsverträge prüfen

Wenn die Unterlagen bei uns vorliegen, analysieren wir mit Hilfe hochspezialisierter Expertensoftware den Versicherungsmarkt und prüfen bestehende Versicherungsverträge auf Tauglichkeit. Sind Sonderrisiken (beispielsweise bei Firmenversicherungen) vorhanden, nehmen wir entsprechende Ausschreibungen vor, um einen optimalen Marktüberblick herzustellen.

4. Unsere Versicherungsanalysen und Empfehlungen prüfen

Die Analysen werden wir Ihnen zusammen mit einem oder zunächst auch mehreren Vorschlägen und Empfehlungen zusenden. Eine Empfehlung kann durchaus auch so aussehen, dass wir Ihnen raten, den bestehenden Vertrag beizubehalten. Natürlich berücksichtigen wir, dass der gesamte Schutz im Rahmen ihrer finanziellen Möglichkeiten bleibt.

Sie entscheiden nun in aller Ruhe, ob Sie unseren Empfehlungen folgen, stellen Nachfragen oder teilen uns Änderungswünsche mit.

5. Maklerauftrag

Sie können uns einen Maklerauftrag erteilen. Damit können wir Ihnen lästige Verwaltungsarbeiten abnehmen. Wir können dann, natürlich nach Rücksprache mit Ihnen, bestehende Verträge kündigen, neu eindecken oder umstellen.

Dieser Auftrag kann sich auf einzelne oder mehrere konkrete Versicherungen oder auf alle beziehen. Der Maklerauftrag ist übrigens jederzeit mit sofortiger Wirkung kündbar.

6. Kosten

Als Versicherungsmakler ist unsere Vergütung (Courtage) bereits Bestandteil des Versicherungsbeitrags. Wir arbeiten daher auf Erfolgsbasis. Sind Sie mit unseren Empfehlungen einverstanden und folgen diesen, beispielsweise in dem Sie einen Vertrag über unser Haus abwickeln, verdienen wir.

Eines machen wir aber nicht: Sie vorschnell aus bestehenden privaten Lebens- und privaten Krankenversicherungen herauslocken, nur um einen entsprechend neuen Vertrag plazieren zu können. Da sind Sie dann allzu oft auf der Verliererstrasse und so darf es mit Sicherheit nicht kommen.

7. Schadenfall

Und im Schadenfall? Sie sollten sich immer zuerst an uns wenden. Wir werden dann mit Ihnen das weitere Vorgehen besprechen und Sie entsprechend unterstützen.

8. Vor-Ort-Beratung

Seit 1994 arbeiten wir als Versicherungsmakler bundesweit per Telefon, Mail, Fax und per guter alter Post. Ehrlich gesagt, hat sich dabei noch nie die zwingende Notwendigkeit ergeben, eine Vor-Ort-Beratung durchzuführen.

Entscheidend ist aus unserer Sicht: Es geht bei diesen Themen um viel, sehr viel, oftmals um die nackte Existenz. Sie sollten sich daher zunächst immer ein wenig mit der Materie beschäftigen, sich einlesen. Nur so wird es Ihnen gelingen, die richtigen Fragen zu stellen. Es nützt Ihnen eigentlich wenig, wenn ein Vertreter eine Stunde vor Ort ist und berät. Danach hat man meist sowieso mehr als die Hälfte wieder vergessen. Für Sie ist es wichtig, die richtigen Prioritäten zu setzen und die Risiken dann auch maßgeschneidert und möglichst kostengünstig einzudecken. Dabei sind wir gerne Ihr kompetenter Partner.

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